2214 瀏覽8月10日，中國人民銀行濟南分行公布多起行政處罰信息，其中三家持牌第三方支付公司被罰。
瑞銀信開假名賬戶等違規(guī)被罰
具體來看，瑞銀信違法行為類型有：
1.違反特約商戶管理規(guī)定；
2.為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。
行政處罰內(nèi)容：罰款270000元
同事時任瑞銀信總經(jīng)理王魯明和時任瑞銀信副總經(jīng)理徐慧均分別被罰1.5萬元。
瑞銀信初創(chuàng)團隊誕生于2003年，為銀行提供非核心業(yè)務(wù)外包服務(wù)。隨著業(yè)務(wù)不斷拓展和升級，公司于2014年正式獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照。
2019年7月9日，央行公布2019年7月非銀行支付機構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》準(zhǔn)予續(xù)展公示信息，瑞銀信續(xù)展成功，牌照有效期延至2024年7月9日。
高速信聯(lián)7項違規(guī)被罰264萬
具體來看，山東高速信聯(lián)支付違法行為類型有：
1.違反機構(gòu)管理規(guī)定；
2.違反客戶備付金管理規(guī)定；
3.違反預(yù)付卡管理規(guī)定；
4.違反特約商戶管理規(guī)定；
5.違反清算管理規(guī)定；
6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；
7.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。
行政處罰內(nèi)容：警告，沒收違法所得78621.5元，罰款2640000元。
同時時任山東高速信聯(lián)支付副總經(jīng)理李斌被警告，罰款50000元。時任山東高速信聯(lián)支付信息化總監(jiān)（研發(fā)中心總經(jīng)理）、總經(jīng)理黃海罰款55000元。
據(jù)了解山東高速信聯(lián)支付原為山東高速全資子公司，于2013年1月6日獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，最早的業(yè)務(wù)范圍僅為山東省范圍內(nèi)的預(yù)付卡發(fā)行與受理。2014年，高速信聯(lián)支付的支付業(yè)務(wù)經(jīng)過增項后，增加互聯(lián)網(wǎng)支付資質(zhì)，其預(yù)付卡發(fā)行與受理范圍也擴大至北京市、天津市、河北省、山西省等。
山東高速信聯(lián)支付背靠山東高速，原本的主營業(yè)務(wù)不局限于第三方支付，還包括了以ETC、加油、滿易網(wǎng)為支撐的物流金融業(yè)務(wù)，以無感支付、高速ETC、e高速為支撐的智慧交通業(yè)務(wù)。
2018年11月，信聯(lián)支付在山東產(chǎn)權(quán)交易中心發(fā)布增資擴股公告，擬引進2至4名戰(zhàn)略投資者，占增資后信聯(lián)支付總股份的28％。山東高速的持股比例則將從100％下降至60％；剩余的12％股權(quán)，將由員工持股。
據(jù)官方披露，信聯(lián)科技目前ETC用戶量累計已突破2700萬，占全國總量的12％；ETC年交易額高達(dá)1000億元，占全國總額的25％。日交易額達(dá)3億元，其中商用車用戶日交易額達(dá)2.6億元，約占全國的三分之一，以上指標(biāo)均居全國第一。
山東運達(dá)兩項違規(guī)被罰22萬元
具體來看，山東運達(dá)違法行為類型有：
1.違反清算管理規(guī)定；
2.違反特約商戶管理規(guī)定。
行政處罰內(nèi)容：罰款220000元。
山東運達(dá)成立于2006年7月，下設(shè)三個專業(yè)子公司和十七家分公司，員工500多人，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋山東境內(nèi)所有地市、區(qū)、縣，現(xiàn)有商戶10萬多家。是專注于支付結(jié)算服務(wù)的平臺提供商、運營商和金融服務(wù)行業(yè)專業(yè)外包服務(wù)提供商。
于2014年7月10日獲得人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)范圍覆蓋山東省的銀行卡收單，目前有效期至2024年7月9日。
值得注意的是，今年3月31日網(wǎng)聯(lián)清算有限公司發(fā)布了最新公告，公告顯示，網(wǎng)聯(lián)清算有限公司自2023年3月2日起終止山東運達(dá)電子商務(wù)有限公司成員機構(gòu)資格。另外網(wǎng)聯(lián)并未給出終止的原因。
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