隨著反電信網(wǎng)絡詐騙法的實施，公安機關和監(jiān)管部門利用新規(guī)出臺的契機，開展了一輪打擊電信詐騙和黑灰產(chǎn)業(yè)的行動，多個詐騙團伙已經(jīng)被盯上。
近日，某市公安機關打掉了一個推銷pos機的詐騙團伙，這也是反電信網(wǎng)絡詐騙法正式實施以后，警方破獲的一起涉案金額較大的pos機詐騙案件。
01查扣pos機2000余臺
警方在工作中發(fā)現(xiàn)，該市某公司主要從事pos機業(yè)務，不過只是披著推廣pos的外衣，偽裝合規(guī)經(jīng)營的身份，從而規(guī)避相關部門的監(jiān)管。
在推廣pos機的過程中，這家公司的員工都會使用固定的話術來營銷，似乎是統(tǒng)一培訓過的，宣傳產(chǎn)品時幾乎沒有任何的區(qū)別，都以不收取費用為噱頭。
向商戶介紹pos機時，這家公司的員工會承諾不收取任何費用，實際上僅僅是為了吸引用戶，真實情況并不像業(yè)務人員口中所描述的，商戶都被蒙在了鼓里。
一旦商戶有接受的意愿和態(tài)度，詐騙團伙就會讓商戶申請，以郵寄或者上門的方式給商戶辦理pos機。辦理簡單，商戶使用起來卻麻煩不斷。
商戶開通使用pos機后，這家公司會向商戶收取499元的押金。當商戶想要回押金時就不是那么容易了，詐騙團伙會想各種辦法和理由來拒絕商戶的申請。
由于涉及虛假宣傳，且商戶的資金受到了損失，大量商戶選擇向工商部門進行投訴，投訴記錄高達上百條，這也引起了相關工商和公安部門的重視。
經(jīng)過長期的偵查，警方發(fā)現(xiàn)這家公司有詐騙的嫌疑。雖然名義上是在向商戶推廣pos機產(chǎn)品，根本目的確是騙取商戶手中的押金。
除了以公司的性質(zhì)運營外，這個詐騙團伙內(nèi)部還有嚴密的架構，實施分層管理，是非常專業(yè)化的詐騙組織，當?shù)厣虘羧狈Ψ婪兑庾R，很多都上當受騙。
據(jù)統(tǒng)計，詐騙團伙騙取大量被害群眾財產(chǎn)累計超過了300萬元，被害群眾累計逾千人。警方統(tǒng)一收網(wǎng)，成功摧毀該犯罪團伙，抓獲嫌疑人44人，查扣涉案pos機2000余臺，犯罪嫌疑人承認了詐騙的事實。
02嚴打pos機詐騙
在商戶投訴的辦pos機被騙押金事件中，套路通常都是差不多的。營銷人員在電話中表面上講機器免費送，無任何強制消費，可商戶使用后就會被凍結一筆資金。
pos機市場平均費率水平相對透明，以超低費率作宣傳口徑的從業(yè)者明顯動機不純。一些打著免費、低費率旗號的pos機，很有可能就是沖著騙押金去的，押金到手后就拉黑商戶并失聯(lián)。
可以看到，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮，有的從業(yè)者辦理pos機的業(yè)務遍布全省各地，受害者的分布范圍也非常廣泛，給警方破案增加了難度。
除了騙取商戶的押金，還有一部分詐騙團伙打電話給商戶退押金，這其實也暗藏著套路，詐騙團伙利用商戶想退押金的心理，誘騙下載軟件和綁定銀行卡，商戶需要警惕。
去年，有人民銀行地方中心支行發(fā)布了《關于近期多起以假冒pos機退押金等為由實施詐騙導致自己受損事件的風險提示》，提醒用戶防范電銷pos詐騙。
提示顯示，該省出現(xiàn)多起詐騙分子冒充支付機構客服人員，以免費退pos機押金、更換新pos機等為由添加商戶微信，從而實施詐騙行為。
隨著支付行業(yè)的發(fā)展，很多從業(yè)者在競爭壓力增大的背景下，產(chǎn)生了賺取非法收入的想法。相比靠pos機賺取分潤細水長流的方式，騙取pos機押金來錢更為迅速，但卻觸犯了法律。商家被騙之后，也要保留好相關證據(jù)。
去年12月1日，《反電信網(wǎng)絡詐騙法》正式實施，總共七章50條，包括電信治理、金融治理、互聯(lián)網(wǎng)治理等方面，對銀行和支付機構提出了明確的要求。
《反電信網(wǎng)絡詐騙法》的實施，意味著電信網(wǎng)絡詐騙面臨著越來越嚴格的監(jiān)管，以推廣pos機為由騙取商家押金的行為會受到全面打擊，從源頭對pos機電信詐騙進行防控。
